We bestuderen 40 ELSS-fondsen om consistente presteerders te identificeren wanneer ze worden gebenchmarkt met betrekking tot de NIfty 200 Total Return Index (inclusief dividenden) met behulp van de freefincal equity mutual fund screener.
Nifty 200 is een representatieve benchmark van de ELSS-categorie, waarin fondsen typisch large-cap georiënteerd zijn. Aangezien het marktkapitalisatie-gewogen is, zullen de indexrendementen worden gedomineerd door large-capaandelen met een kleine bijdrage van Nifty Next 50 en mid-capaandelen.
Om de prestatieconsistentie te evalueren, gebruiken we rollende rendementen. Dat wil zeggen, we zullen elke mogelijke terugkeerperiode van 3, 4 en 5 jaar vergelijken die mogelijk is vanaf 1 januari 2013 (vanaf het begin van directe plannen).
Neem als voorbeeld IDFC Tax Advantage (ELSS) Fund-Direct Plan-Growth. Van de 1169 vijfjaarlijkse roll-retourgegevenspunten behaalde het fonds een rendement hoger dan NIfty 200 TRI 977 keer. We gebruiken dit om a te definiëren consistentie van rollende retourprestaties van 977/1169 = 84% (vijf jaar).
We hebben 40 actieve ELSS-fondsen om mee te beginnen. Hiervan heeft Aditya Biral AMC twee fondsen. Aditya Birla Sun Life Tax Relief ’96, dat openstaat voor nieuwe transacties en Aditya Birla Sun Life Tax Plan, dat niet openstaat voor nieuwe transacties. We zullen het belastingplan meenemen in de analyse, omdat het bestaande houders van deelbewijzen kan helpen.
- Eerst zullen we uitzoeken hoeveel van deze 39 fondsen een consistent rendement van >70% hebben meer dan vijf jaar => slechts 15.
- Van deze 15 hebben er slechts 12 een consistent rendement van >70% meer dan vier jaar.
- Van deze 12 hebben er 11 een prestatieconsistentie van >70% over drie jaar.
- Deze 11 fondsen staan hieronder vermeld.
Lijst met ELSS-fondsen met consistente outperformance
- Axis Long Term Equity Fund – Direct Plan – Groeioptie
- BOI AXA Belastingvoordeel Fonds-Direct Plan-Groei
- Canara Robeco Equity Tax Saver Fund-Direct Plan-groei
- DSP Tax Saver Fund – Directe plangroei
- IDFC Tax Advantage (ELSS) Fonds-Direct Plan-groei
- Belastingplan Invesco India – Directe plangroei
- JM Tax Gain Fund (Direct) – Groeioptie
- Kotak Tax Saver-regeling-groei – Direct
- Mirae Asset Tax Saver Fund-Direct Plan-groei
- quant Belastingplan – Groeioptie – Direct Plan
- Tata India Tax Savings Fund-Growth-Direct Plan
Houd er rekening mee dat we een strikte grens van 70% hebben gehanteerd. Er kunnen ‘goede fondsen’ zijn met een consistente outperformance van iets minder dan 70%. De geïnteresseerde gebruiker kan zijn eigen criteria instellen in de freefincal equity mutual fund screener om shortlists te creëren.
Wij kunnen het beleggingsrisico nader onderzoeken. Met name het risico als de index daalt, ook wel neerwaarts risico genoemd. Er zijn veel andere manieren om het neerwaartse risico te meten. In deze studie zullen we neerwaartse vangst gebruiken als een maatstaf voor neerwaartse bescherming. Hoe neerwaartse vangst wordt berekend: Bestudeer maandelijkse rendementen over een bepaalde periode (zeg een jaar of drie jaar). Kijk naar de fondsrendementen van maanden waarin de indexrendementen negatief waren. Bereken de CAGR van het fonds van de index alleen met behulp van deze maanden.
Downside capture = CAGR van fonds/CAGR van de index.
Hoe we neerwaartse bescherming zullen definiëren: Nemen we het voorbeeld van een periode van vijf jaar. We vinden neerwaartse vangstratio’s (DCR) voor elke mogelijke periode van vijf jaar vanaf 3 april 2006. Stel dat we 2000 van dergelijke DCR’s hebben.
Consistentie neerwaartse bescherming = (aantal DCR’s < 100%)/(totaal aantal DCR’s)
Dit vertelt u het aantal keren dat het fonds minder dan indexverliezen boekte over een bepaalde periode (vijf jaar in dit voorbeeld). We definiëren a consistentie van neerwaartse bescherming van 70% als “goed”. Dat is 7 van de 10 vensters, een actief fonds zal naar verwachting minder dalen dan de index.
Van de bovenstaande shortlist hebben negen fondsen meer dan 70% neerwaartse beschermingsconsistentie over 3,4 en 5 jaar.
De meeste beleggersproblemen zijn terug te voeren op een gebrek aan geïnformeerde besluitvorming. We hebben allemaal slechte beslissingen genomen en geldfouten gemaakt toen we begonnen met verdienen en hebben jaren besteed aan het ongedaan maken van deze fouten. Waarom zouden onze kinderen dezelfde pijn moeten doormaken? Waar gaat dit boek over? Wat zou het zijn als we als ouders één vaardigheid bij onze kinderen moesten verzorgen die niet alleen essentieel is voor geldbeheer en beleggen, maar voor elk aspect van het leven? Mijn antwoord: Goede besluitvorming. Dus in dit boek ontmoeten we Chinchu, die op het punt staat 10 te worden. Wat hij wil voor zijn verjaardag en hoe zijn ouders het plannen en hem verschillende belangrijke ideeën over besluitvorming en geldbeheer leren, is het verhaal. Wat lezers zeggen
Must-read boek, ook voor volwassenen! Dit is iets dat elke ouder zijn kinderen vanaf jonge leeftijd zou moeten leren. Het belang van geldbeheer en besluitvorming op basis van hun wensen en behoeften. Heel mooi geschreven in simpele bewoordingen. – Arun.
Koop het boek: Chinchu krijgt een superkracht voor je kind!
Hoe u kunt profiteren van het schrijven van inhoud: Ons nieuwe e-boek voor diegenen die geïnteresseerd zijn in een bijverdienste via het schrijven van inhoud. Het is verkrijgbaar met 50% korting voor Rs. Slechts 500!
Wilt u controleren of de markt overgewaardeerd of ondergewaardeerd is? Gebruik onze marktwaarderingstool (het werkt met elke index!), of u koopt de nieuwe Tactische timingtool voor kopen/verkopen!
Wij publiceren maandelijks screeners van beleggingsfondsen en momentum, aandelenscreeners met lage volatiliteit.
Over freefincal & zijn inhoud beleid Freefincal is een nieuwsmedia-organisatie die zich toelegt op het leveren van originele analyses, rapporten, recensies en inzichten over beleggingsfondsen, aandelen, beleggen, pensionering en persoonlijke financiële ontwikkelingen. Dat doen we zonder belangenverstrengeling en vooringenomenheid. Volg ons op Google Nieuws. Freefincal bedient meer dan drie miljoen lezers per jaar (5 miljoen paginaweergaven) met artikelen die alleen gebaseerd zijn op feitelijke informatie en gedetailleerde analyse door de auteurs. Alle afgelegde verklaringen zullen vóór publicatie worden geverifieerd door geloofwaardige en goed geïnformeerde bronnen. Freefincal publiceert geen betaalde artikelen, promoties, PR, satire of opinies zonder gegevens. Alle gepresenteerde meningen zullen alleen conclusies zijn die worden ondersteund door verifieerbaar, reproduceerbaar bewijs/gegevens. Contactgegevens: letters {at} freefincal {dot} com (gesponsorde berichten of betaalde samenwerkingen worden niet vermaakt)
Maak contact met ons op sociale media
Onze publicaties
U kunt ook rijk worden met op doelen gebaseerd beleggen
Dit boek, uitgegeven door CNBC TV18, is bedoeld om u te helpen de juiste vragen te stellen en de juiste antwoorden te zoeken, en aangezien het wordt geleverd met negen online rekenmachines, kunt u ook oplossingen op maat maken voor uw levensstijl! Profiteer nu.
Gamechanger: vergeet startups, word lid van het bedrijfsleven en leef nog steeds het rijke leven dat u wiltDit boek is bedoeld voor jonge verdieners om vanaf de eerste dag hun basis goed te krijgen! Het helpt je ook om tegen lage kosten naar exotische oorden te reizen! Koop het of geef het cadeau aan een jong verdiener.
Uw ultieme reisgids
Dit is een diepgaande analyse van vakantieplanning, het vinden van goedkope vluchten, goedkope accommodatie, wat te doen tijdens het reizen en hoe langzaam reizen financieel en psychologisch beter is met links naar de webpagina’s en hand vasthouden bij elke stap. Ontvang de pdf voor Rs 199 (directe download)
