Een lezer vraagt: “Ik heb onlangs de leden van een personal finance-forum gevraagd om mijn portefeuille van 25 beleggingsfondsen te herzien. Iedereen zei dat ik te veel fondsen had en dat mijn portefeuille op een duur indexfonds leek. Is het verkeerd om zoveel geld aan te houden? Zo ja, wat moet ik doen?”
Ze hebben gelijk als ze zeggen dat u een dure indexfondsportefeuille aanhoudt. Wij zijn echter van mening dat u hier de verkeerde vraag stelt. Het aantal fondsen dat u aanhoudt, doet er weinig toe. We raden u aan om eerst deze vragen te stellen:
- Waar beleg ik voor?
- Wanneer heb ik het geld nodig?
- Heb ik een investeringsstrategie om aan deze behoefte te voldoen?
- Heb ik een geschikte activaspreiding om risicogerelateerde beloning en stabiliteit in evenwicht te brengen?
- Waardeer ik de basisprincipes van portefeuillebeheer?
- Ga ik mijn portefeuille één keer per jaar herbalanceren, of ga ik herbalanceren als de assetallocatie een bepaald bedrag afwijkt (zeg 5%)
- Hoe ga ik mijn aandelen- en vastrentende portefeuilles diversifiëren?
- Hoeveel producten zijn er nodig om deze diversificatie te realiseren?
- Word ik een actieve belegger en probeer ik de index te verslaan met mijn keuzes, of word ik een passieve belegger?
- Als ik een actieve belegger ben, hoe lang zal ik dan wachten tot een fonds de index verslaat?
Als je hulp nodig hebt, probeer dan dit gratis e-book: Opnieuw in elkaar zetten Stap voor stap basisprincipes van geldbeheer. Zodra u acceptabele antwoorden vindt, kunt u de volgende vragen over uw MF-portfolio beantwoorden.
Waarom heb je uiteindelijk 25 beleggingsfondsen?
- Heb je het advies van een geautomatiseerde dienst opgevolgd?
- Heeft u de ‘topfondsen’ in een portaal of nieuwsmedia-artikel gezien?
- Hebben de recente prestaties van het fonds u beïnvloed?
- Heeft het marketingmateriaal van het fonds u overtuigd om te kopen?
- Kunt u de impact van elk fonds op het risico en de opbrengst van uw totale portefeuille meten?
- Kunt u met minder geld niet hetzelfde resultaat bereiken?
U vroeg de mening van een forum over uw MF-portfolio omdat uw instinct waarschijnlijk zei dat er iets mis was. Mijn punt is dat je moet vragen: “Heb je tot nu toe geïnvesteerd met een plan?”
Als het antwoord nee is, moet u eerst een persoonlijk investeringsplan ontwerpen. Dit heeft een hogere prioriteit dan het aantal fondsen dat u bezit. Ik ken veel investeerders die meer geld hebben dan jij. Ze slapen lekker omdat ze een robuuste investeringsstrategie hebben. Ieder mens heeft zijn eigen eigenaardigheid, en minder of meer geld aanhouden is daar een van. Dat is van secundair belang.
We raden u daarom aan om het grotere probleem aan te pakken. Zodra u dit investeringsplan heeft, kunt u beslissen wat u met uw 25 posities gaat doen. Of je het diversificatie of diworsificatie noemt, is aan jou.
- Wilt u het aantal fondsen verminderen?
- Ga je door met dit gedrag en verwerf je elk glimmend voorwerp dat je tegenkomt?
Onze aanbeveling is de volgende:
- Maak je nu geen zorgen over het aantal fondsen. Concentreer u op de activaspreiding en hoeveel u moet investeren voor uw toekomstige behoefte. Houd bij of u elke maand zoveel kunt investeren. Zie 11 jaar investeringen volgen: een levens- en game-wisselaar.
- Als je dit niet zelf kunt maken, zoek dan onmiddellijk hulp van onze lijst met SEBI-geregistreerde alleen-betalende adviseurs.
- Om het aantal fondsen te verminderen (als dat is wat u wilt doen)
- Bepaal of u een actieve MF- of passieve MF-belegger wilt zijn. Passief beleggen is dé manier om te gaan als je net bent begonnen met beleggen.
- Als u al passieve fondsen van Nifty of Sensex bezit, richt uw beleggingen dan daarop.
- Als sommige van uw fondsen in het rood staan, verkoop ze dan (behalve natuurlijk de Nifty/Sensex-fondsen!)
- Nee, niet denken. Gewoon verkopen.
- De rest kun je geleidelijk afschaffen tijdens herbalanceringsevenementen.
- Als u een actieve MF-belegger wilt zijn, leid uw beleggingen dan naar een agressief hybride- of flexicapfonds (als u deze bezit). Wees erop voorbereid dat de sterren van vandaag de gemiddelde prestatie van morgen worden en vice versa.
- Het uiteindelijke aantal fondsen dat u wilt behouden, is aan u. Het kan 1/3/10/25 zijn. Persoonlijke financiën zijn persoonlijk, alleen dat er een methode zou moeten zijn voor de waanzin. Om onszelf te overtuigen. Niemand anders.
Wat belangrijker is, is dat u zich aan uw plan houdt en geen geld meer koopt! Er is geen plaats voor glimmend object-syndroom in een beleggingsportefeuille.
Deel dit artikel met je vrienden via de knoppen hieronder.
- Volg ons op Google Nieuws.
- Heeft u een opmerking over bovenstaand artikel? Neem contact met ons op via Twitter: @freefincal of @pattufreefincal
- Word lid van onze YouTube Gemeenschap en ontdek meer dan 1000 video’s!
- Heb je een vraag? Abonneer op onze nieuwsbrief met dit formulier.
- Klik op ‘beantwoorden’ op een e-mail van ons! Wij bieden geen persoonlijk beleggingsadvies. We kunnen een uitgebreid artikel schrijven zonder uw naam te noemen als u een generieke vraag heeft.
Verken de site! Zoek tussen onze 2000+ artikelen voor informatie en inzicht!
Over de auteur
Dr M. Pattabiraman(PhD) is de oprichter, hoofdredacteur en hoofdauteur van freefincal. Hij is universitair hoofddocent aan het Indian Institute of Technology, Madras. Hij heeft meer dan negen jaar ervaring met het publiceren van nieuwsanalyses, onderzoek en financiële productontwikkeling. Maak contact met hem via Twitteren of Linkedin of YouTube. Pattabiraman is co-auteur van drie gedrukte boeken: (1) Ook u kunt rijk worden met doelgericht beleggen (CNBC TV18) voor doe-het-zelvers. (2) Spelwisselaar voor jong verdieners. (3) Chinchu krijgt een superkracht! voor kinderen. Hij heeft ook geschreven zeven andere gratis e-books over verschillende onderwerpen op het gebied van geldbeheer. Hij is beschermheer en mede-oprichter van “Alleen betalend India,” een organisatie voor het promoten van onbevooroordeeld, commissievrij beleggingsadvies.
Onze paradepaardje! Leer uw portefeuille beheren als een pro om uw doelen te bereiken, ongeacht de marktomstandigheden! ⇐ Meer dan 3000 investeerders en adviseurs maken deel uit van onze exclusieve gemeenschap! Krijg duidelijkheid over hoe u uw doelen kunt plannen en het benodigde corpus kunt bereiken, ongeacht de marktomstandigheden!! Bekijk de eerste lezing gratis! Eenmalige betaling! Geen terugkerende kosten! Levenslang toegang tot video’s! Verminder angst, onzekerheid en twijfel tijdens het beleggen! Leer hoe u uw doelen voor en na uw pensionering met vertrouwen kunt plannen.
Onze nieuwe cursus! Verhoog uw inkomen door mensen te laten betalen voor uw vaardigheden! ⇐ Meer dan 700 werknemers, ondernemers en financiële adviseurs in loondienst maken deel uit van onze exclusieve gemeenschap! Leer hoe u mensen kunt laten betalen voor uw vaardigheden! Of u nu een professionele of kleine ondernemer bent die meer klanten wil via online zichtbaarheid of een persoon in loondienst die een bijverdienste of een passief inkomen wil, wij laten u zien hoe u dit kunt bereiken door uw vaardigheden te demonstreren en een gemeenschap op te bouwen die u vertrouwt en u betaalt ! (bekijk 1e lezing gratis). Eenmalige betaling! Geen terugkerende kosten! Levenslang toegang tot video’s!
Ons nieuwe boek voor kinderen: “Chinchu krijgt een superkracht!” is nu beschikbaar!
De meeste beleggersproblemen zijn terug te voeren op een gebrek aan geïnformeerde besluitvorming. We hebben allemaal slechte beslissingen genomen en geldfouten gemaakt toen we begonnen met verdienen en hebben jaren besteed aan het ongedaan maken van deze fouten. Waarom zouden onze kinderen dezelfde pijn moeten doormaken? Waar gaat dit boek over? Wat zou het zijn als we als ouders één vaardigheid bij onze kinderen moesten verzorgen die niet alleen essentieel is voor geldbeheer en beleggen, maar voor elk aspect van het leven? Mijn antwoord: Goede besluitvorming. Dus in dit boek ontmoeten we Chinchu, die op het punt staat 10 te worden. Wat hij wil voor zijn verjaardag en hoe zijn ouders het plannen en hem verschillende belangrijke ideeën over besluitvorming en geldbeheer leren, is het verhaal. Wat lezers zeggen!
Must-read boek, ook voor volwassenen! Dit is iets dat elke ouder zijn kinderen vanaf jonge leeftijd zou moeten leren. Het belang van geldbeheer en besluitvorming op basis van hun wensen en behoeften. Heel mooi geschreven in simpele bewoordingen. – Arun.
Koop het boek: Chinchu krijgt een superkracht voor je kind!
Hoe u kunt profiteren van het schrijven van inhoud: Ons nieuwe e-boek voor diegenen die geïnteresseerd zijn in een bijverdienste via het schrijven van inhoud. Het is verkrijgbaar met 50% korting voor Rs. Slechts 500!
Wilt u controleren of de markt overgewaardeerd of ondergewaardeerd is? Gebruik onze marktwaarderingstool (het werkt met elke index!), of u koopt de nieuwe Tactische timingtool voor kopen/verkopen!
Wij publiceren maandelijks screeners van beleggingsfondsen en momentum, aandelenscreeners met lage volatiliteit.
Over freefincal & zijn inhoud beleid Freefincal is een nieuwsmedia-organisatie die zich toelegt op het leveren van originele analyses, rapporten, recensies en inzichten over beleggingsfondsen, aandelen, beleggen, pensionering en persoonlijke financiële ontwikkelingen. Dat doen we zonder belangenverstrengeling en vooringenomenheid. Volg ons op Google Nieuws. Freefincal bedient meer dan drie miljoen lezers per jaar (5 miljoen paginaweergaven) met artikelen die alleen gebaseerd zijn op feitelijke informatie en gedetailleerde analyse door de auteurs. Alle afgelegde verklaringen zullen vóór publicatie worden geverifieerd door geloofwaardige en goed geïnformeerde bronnen. Freefincal publiceert geen betaalde artikelen, promoties, PR, satire of opinies zonder gegevens. Alle gepresenteerde meningen zullen alleen conclusies zijn die worden ondersteund door verifieerbaar, reproduceerbaar bewijs/gegevens. Contactgegevens: letters {at} freefincal {dot} com (gesponsorde berichten of betaalde samenwerkingen worden niet vermaakt)
Maak contact met ons op sociale media
Onze publicaties
U kunt ook rijk worden met op doelen gebaseerd beleggen
Dit boek, uitgegeven door CNBC TV18, is bedoeld om u te helpen de juiste vragen te stellen en de juiste antwoorden te zoeken, en aangezien het wordt geleverd met negen online rekenmachines, kunt u ook oplossingen op maat maken voor uw levensstijl! Profiteer nu.
Gamechanger: vergeet startups, word lid van het bedrijfsleven en leef nog steeds het rijke leven dat u wil
Uw ultieme reisgids
Dit is een diepgaande analyse van vakantieplanning, het vinden van goedkope vluchten, goedkope accommodatie, wat te doen tijdens het reizen en hoe langzaam reizen financieel en psychologisch beter is met links naar de webpagina’s en hand vasthouden bij elke stap. Ontvang de pdf voor Rs 199 (directe download)
